Miten pelitilin varmentaminen nettikasinolla tapahtuu

Kaikki nettikasinolta joskus kotiuttaneet ovat kohdanneet tilanteen, jossa kasino vaatii varmentamaan tilin ennen kuin kotiutus voidaan hyväksyä. Tilin vahvistamiseksi nettikasino pyytää muutamaa dokumenttia jotka pelaajan tulee lähettää pikimmiten ja sitten odottaa että kasinon henkilökunta vahvistaa dokumentit. Prosessi voi joskus tuntua hämmentävältä ja aikaa vievältä, mutta sen takana on lainsäädäntö joka tähtää suojaamaan sekä kasinon, että pelaajan etua.

Dokumenttien lähettäminen voi epäilyttää montaa pelaajaa, sillä henkilödokumentit ja varallisuuden varmistamiseen pyydetyt dokumentit sisältävät arkaluontoista tietoa. Kyseessä on kuitenkin täysin normaali toimenpide, jonka kasino hoitaa turvallisesti. Kaikki Euroopan Unionin alaisella lisenssillä toimivat kasinot ovat sitoutuneet noudattamaan EU :n yleistä tietosuoja-asetusta, mikä tarkoittaa ettei henkilötietoja voi käyttää muuhun kuin siihen, mitä varten ne on alun perin pyydetty. Tämä tarkoittaa että kasinot käsittelevät tietoja niiden arkaluontoisuuden vaatimalla huolellisuudella eivätkä ulkopuoliset pääse dokumentteihin käsiksi.

KYC eli Know Your Customer

Tilin vahvistamisprosessiin viitataan usein lyhenteellä KYC, joka tulee englanninkielen sanoista Know Your Customer, eli tunne asiakkaasi. KYC-prosessia vaaditaan monilta eri tahoilta kuten pankeilta, joten kasinot eivät ole yksin vaatimuksiensa kanssa.

Kaikki luotettavat nettikasinot ovat velvoitettuja varmentamaan kaikki pelitilin alan lainsäädännön takia. Lainsäädännöllä pyritään estämään rahanpesua ja muuta järjestäytynyttä rikollisuutta. Rahanpesulla viitataan toimintaan jolla pyritään peittämään rahan todellinen alkuperä, siirtämällä se tässä tapauksessa nettikasinon kautta. Samaan rahanpesun estämiseen liittyvät myös nettikasinoiden säännöt talletuksen kierrättämisestä ainakin kerran ennen kuin sen voi kotiuttaa, oli kyseessä kuinka pieni summa tahansa. Nettikasinoiden lainsäädäntö asianmukaisten lisenssien alaisuudessa on sangen tiukka, ja kasino joka ei tee riittäviä toimia KYC-prosessin suorittaakseen, voi menettää lupansa toimia ja saada sakkoja.

Yleensä tilin vahvistusta varten nettikasino pyytää lähettämään voimassaolevan passin tai henkilökortin, osoitteen varmentamiseen sopivan dokumentin kuten tuoreen kotitalouslaskun tai virallisen kirjeen, sekä dokumentin jolla varmentaa maksutapa, jos siihen on tarvetta. Maksutapa tulee varmentaa silloin, kun talletukset on tehty jollain muulla kuin Pay N Play -maksutavalla. Jos on tallettanut pankki- tai luottokortilla, kasino pyytää kuvan kortista. Kuva tulee ottaa kortin molemmista puolista ja näkyvissä on oltava 6 ensimmäistä ja 4 viimeistä etupuolen numeroa, muut numerot voi peittää. Myös kortin haltijan nimi tulee jättää näkyviin kuvaan. Jos talletustapana on toiminut nettilompakko, sen varmennus tapahtuu ottamalla kuvakaappaus nettilompakosta niin, että koko nettisivu, osoiterivi mukaan lukien, on näkyvissä. Joskus kasinot voivat tehdä myös niin kutsutun varallisuusselvityksen, varmistaakseen että pelaaja pelaa varallisuutensa mukaan. Tämä tehdään vastuullisen pelaamisen periaatteiden takia, ja on siis merkki vastuullisesta kasinosta. Jos selvitys tarvitsee tehdä, lähettää kasino selkeät ohjeet siitä, mitä dokumentteja tarvitsee lähettää.